Quy định pháp luật về giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

Bàn đổi ngoại tệ là tổ chức được vận hành Nhà nước cho phép thực hiện các hoạt động thu đổi ngoại tệ tiền mặt. Vậy có được phép thành lập bàn đổi ngoại tệ không? Quyền và nghĩa vụ khi được cấp giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ như thế nào? Trong bài viết này, NPLaw sẽ cung cấp đến bạn các thông tin liên quan đến giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ hiện nay.

I. Tìm hiểu về giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

1. Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ là gì?

Theo khoản 1 Điều 2 Thông tư 07/2012/TT-NHNN quy định: Ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia, vùng lãnh thổ khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và đồng tiền chung khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế và khu vực. Theo Khoản 10 Điều 4 Nghị định 63/1998/NĐ-CP về quản lý ngoại hối thì Bàn đổi ngoại tệ là tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cho phép thực hiện các hoạt động thu đổi ngoại tệ tiền mặt. Bàn đổi ngoại tệ có thể do Tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối trực tiếp thực hiện hoặc ủy nhiệm cho tổ chức khác làm đại lý.

2. Có được phép thành lập bàn đổi ngoại tệ không?

Theo Điều 4 Thông tư 11/2016/TT-NHNN quy định Quy định chuyển tiếp đối với các cá nhân được cấp Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành như sau:

• Các cá nhân đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ theo quy định tại Thông tư số 07/2001/TT-NHNN ngày 31/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Quy chế quản lý tiền của nước có chung biên giới tại khu vực biên giới và khu vực kinh tế cửa khẩu Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số 140/2000/QĐ-TTg ngày 8/12/2000 của Thủ tướng Chính phủ trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, được tiếp tục thực hiện hoạt động đổi ngoại tệ.

Theo đó thì các cá nhân đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ trước ngày 13/8/2016 thì sẽ được tiếp tục thực hiện hoạt động đổi ngoại tệ.

Tại điểm a khoản 2 Điều 5 Thông tư 11/2016/TT-NHNN quy định như sau:

- Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, các Điều, Khoản sau đây hết hiệu lực thi hành:

• Mục 6 Thông tư số 07/2001/TT-NHNN ngày 31/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Quy chế quản lý tiền của nước có chung biên giới tại khu vực biên giới và khu vực kinh tế cửa khẩu Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số 140/2000/QĐ-TTg ngày 8/12/2000 của Thủ tướng Chính phủ;

Theo đó thì từ ngày 13/8/2016 thì quy định về bàn đổi ngoại tệ cá nhân sẽ không còn hiệu lực. Do đó, hiện nay không thể cấp giấy thành lập bàn đổi ngoại tệ đối với cá nhân theo các quy định trên.

II. Quy định pháp luật về giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

1. Điều kiện cấp giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

Căn cứ vào tiểu mục 1 Mục 5 Thông tư 07/2001/TT-NHNN quy định về bàn đổi ngoại tệ của Ngân hàng như sau:

• Tổng giám đốc (Giám đốc) các Ngân hàng được phép tùy theo điều kiện và khả năng của Ngân hàng mà quyết định thành lập các Bàn đổi ngoại tệ tại Khu vực biên giới và Khu vực kinh tế cửa khẩu để thực hiện nghiệp vụ mua, bán Đồng Việt Nam với tiền của nước có chung biên giới và tự chịu trách nhiệm về quyết định của mình và kết quả kinh doanh của Bàn đổi ngoại tệ .

Việc mua, bán các loại ngoại tệ khác được áp dụng theo Quy chế hoạt động của Bàn đổi ngoại tệ do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành và các quy định khác về quản lý ngoại hối có liên quan.

• Các Ngân hàng được phép khi thành lập Bàn đổi ngoại tệ tại Khu vực biên giới và Khu vực kinh tế cửa khẩu thuộc tỉnh nào thì có trách nhiệm thông báo cho Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh biên giới trên địa bàn về địa điểm, số bàn đổi ngoại tệ để quản lý, kiểm tra và giám sát.

2. Quyền và nghĩa vụ khi được cấp giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

Căn cứ vào tiểu mục 4 Mục 6 Thông tư 07/2001/TT-NHNN (thay thế một số cụm từ bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 29/2015/TT-NHNN) quy định như sau:

- Quyền và nghĩa vụ của cá nhân được cấp Giấy phép thành lập Bàn đổi ngoại tệ

• Được tự quyết định tỷ giá mua, bán Đồng Việt Nam với tiền của nước có chung biên giới;
• Có nghĩa vụ đăng ký kinh doanh, nộp thuế, phí, lệ phí và các khoản thu khác của Ngân sách theo quy định của pháp luật;
• Tự chịu trách nhiệm về kết quả kinh doanh và mọi hành vi của mình trước pháp luật;
• Đặt Bàn đổi ngoại tệ tại nơi quy định trong Giấy phép; Không được mua, bán các loại tiền của nước khác ngoài đồng tiền của nước có chung biên giới quy định trong Giấy phép; Thông báo cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trên địa bàn khi thay đổi địa điểm hoặc khi chấm dứt kinh doanh; Chỉ thực hiện kinh doanh sau khi đã được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh;
• Mở sổ sách để theo dõi hoạt động mua, bán Đồng Việt Nam với tiền của nước có chung biên giới;
• Thực hiện báo cáo định kỳ cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trên địa bàn theo quy định tại Điểm 1 Mục VII;
• Chấp hành nghiêm chỉnh quy định khác về quản lý ngoại hối có liên quan;
• Chịu sự thanh tra, kiểm tra của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trên địa bàn và của cơ quan nhà nước có thẩm quyền; Có trách nhiệm cung cấp thông tin và tạo điều kiện thuận lợi trong quá trình kiểm tra, thanh tra khi có yêu cầu.

Do đó, theo quy định trước đây thì cá nhân có những quyền và nghĩa vụ như trên khi được cấp giấy phép bàn đổi ngoại tệ.

III. Giải đáp các câu hỏi liên quan đến giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

1. Đối tượng để cấp giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ là đối tượng nào?

Căn cứ vào Điều 4 Thông tư 11/2016/TT-NHNN quy định chuyển tiếp đối với các cá nhân được cấp Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành:

• Các cá nhân đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ theo quy định tại Thông tư số 07/2001/TT-NHNN ngày 31/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Quy chế quản lý tiền của nước có chung biên giới tại khu vực biên giới và khu vực kinh tế cửa khẩu Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số 140/2000/QĐ-TTg ngày 8/12/2000 của Thủ tướng Chính phủ trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, được tiếp tục thực hiện hoạt động đổi ngoại tệ.

Theo đó thì các cá nhân đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ trước ngày 13/8/2016 thì sẽ được tiếp tục thực hiện hoạt động đổi ngoại tệ. Tuy nhiên, từ ngày 13/8/2016 thì quy định về bàn đổi ngoại tệ cá nhân sẽ không còn hiệu lực. Do đó, hiện nay không thể cấp giấy thành lập bàn đổi ngoại tệ đối với cá nhân theo các quy định trên.

2. Thời gian và chi phí cấp giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ như thế nào?

Theo điểm a khoản 2 Điều 5 Thông tư 11/2016/TT-NHNN quy định về Điều Khoản thi hành như sau:

“2. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, các Điều, Khoản sau đây hết hiệu lực thi hành:

a) Mục 6 Thông tư số 07/2001/TT-NHNN ngày 31/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Quy chế quản lý tiền của nước có chung biên giới tại khu vực biên giới và khu vực kinh tế cửa khẩu Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số 140/2000/QĐ-TTg ngày 8/12/2000 của Thủ tướng Chính phủ;”

Theo đó thì từ ngày 13/8/2016 thì quy định về bàn đổi ngoại tệ cá nhân sẽ không còn hiệu lực. Hiện nay không thể cấp giấy thành lập bàn đổi ngoại tệ đối với cá nhân theo các quy định trên.

IV. Dịch vụ tư vấn và thực hiện các thủ tục liên quan đến giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ

Một trong những Công ty Luật cung cấp dịch vụ pháp luật về giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ uy tín là Công ty Luật TNHH Ngọc Phú. Khi sử dụng dịch vụ của chúng tôi, Quý khách sẽ được hỗ trợ tận tình bởi các chuyên viên và luật sư có trình độ chuyên môn cao và kinh nghiệm dày dặn. Quý khách sẽ được nghe ý kiến tư vấn về quy trình giải quyết các vấn đề về giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ. Trường hợp bạn có nhu cầu cần được hỗ trợ về giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, có thể liên hệ ngay với NPLaw để được kịp thời hỗ trợ thông qua thông tin liên hệ sau:a

CÔNG TY LUẬT TNHH NGỌC PHÚ

Tổng đài tư vấn và CSKH: 1900 9343

Hotline: 0913 41 99 96

Email: legal@nplaw.vn