Xã hội ngày càng phát triển, nhu cầu của con người ngày càng tăng cao. Đôi khi với mức lương ít ỏi rất khó để chúng ta thực hiện các mục tiêu hay dự định mới, ở hoàn cảnh đó chúng ta đã có suy nghĩ vay mượn một số tiền để có vốn làm ăn nhưng lại không trả vì lý do nào đó. Tuy nhiên, có rất nhiều người hiểu lầm các công ty mua bán nợ là dịch vụ đòi nợ thuê. Thực chất, kinh doanh dịch vụ mua bán nợ là việc thực hiện các hoạt động như: Mua nợ, bán nợ, môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ và dịch vụ sàn giao dịch nợ. Để giúp người đọc hiểu rõ hơn về vấn đề này, NPLaw xin cung cấp thông tin đến bạn thông qua bài viết này.
1. Điều kiện với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ
Kinh doanh dịch vụ mua bán nợ cần điều kiện gì, NPLaw xin thông tin đến bạn ngay sau đây:
Căn cứ Điều 6 Thông tư 42/2021/TT-BTC được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 123/2021/TT-BTC thì vốn điều lệ của công ty không được dưới 6.000 tỷ đồng (Sáu nghìn tỷ đồng).
Ngoài ra tại Điều 16 Thông tư này cũng đã quy định về mô hình tổ chức, quản lý công ty phải được tổ chức theo mô hình Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc, Ban Kiểm soát. Bộ máy quản lý, kiểm soát và điều hành của Công ty gồm: Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc, các Phó Tổng Giám đốc và Kế toán trưởng.
2. Kinh doanh dịch vụ mua bán nợ trái pháp luật là gì?
Kinh doanh dịch vụ mua bán nợ có phải là dịch vụ đòi nợ thuê không?
Mua bán nợ là việc bên bán nợ chuyển giao một phần hoặc toàn bộ quyền đòi nợ và các quyền khác liên quan đến khoản nợ cho bên mua nợ và bên mua nợ trả tiền cho bên bán nợ. Vậy thế nào là mua bán nợ trái pháp luật. NPLaw xin được trả lời như sau:
Một số công ty kinh doanh việc mua bán nợ đã thực hiện việc chuyển nhượng lại “quyền thu hồi nợ” từ một khoản nợ của bên bán nợ (chủ nợ) đối với công ty mua nợ, nói nôm na đó chính là hình thức “đòi nợ thuê” đã bị Nhà nước cấm hoạt động.
Không chỉ mua bán nợ (thực chất là đòi nợ thuê) từ các cá nhân, doanh nghiệp; các công ty mua bán nợ biến tướng còn là “sân sau” của các ngân hàng, công ty tài chính cho vay tín chấp. Các công ty này thực hiện chiêu trò đòi nợ theo kiểu giang hồ.
2.1. Ví dụ về trường hợp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ trái pháp luật
Nếu vẫn chưa hiểu rõ mua bán nợ trái luật là như thế nào, NPLaw sẽ cụ thể hóa pháp lý qua ví dụ sau đây:
Bà A có góp vốn vào Công ty B do anh B làm Giám đốc với số tiền 5 tỷ đồng. Bà A đã đòi tiền nhiều lần nhưng anh B không trả nên bà A đã tìm đến Công ty Mua bán nợ X. Công ty X đã dùng mọi thủ đoạn để bắt anh B trả nợ, từ đe dọa, tung hình ảnh thông tin cá nhân anh B lên khắp mạng xã hội cho đến đánh đập anh B.
Việc làm của công ty X đã vi phạm nghiêm trọng pháp luật Việt Nam. Đây là dịch vụ đòi nợ thuê núp bóng công ty mua bán nợ.
3. Kinh doanh dịch vụ mua bán nợ trái pháp luật bị xử lý như thế nào?
NPLaw sẽ giúp các bạn tìm hiểu các hành vi kinh doanh dịch vụ mua bán nợ trái pháp luật sẽ bị xử lý như thế nào.
Luật Đầu tư 2020 và các quy định khác liên quan đã đưa ngành nghề “Kinh doanh dịch vụ đòi nợ” vào danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh. Tuy nhiên, một số nơi đã núp bóng dưới mác công ty mua bán nợ nhằm đòi nợ.
Khi đòi nợ, các băng nhóm xã hội đen đều sử dụng các biện pháp gây sức ép, để con nợ phải trả tiền. Trên thực tế, hầu hết các biện pháp này đều là các hành vi cố ý gây tổn thương tính mạng; sức khỏe, nhân phẩm, danh dự của con người.
Căn cứ theo Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 những người thực hiện đòi nợ thuê núp bóng công ty mua bán nợ có thể phải chịu trách nhiệm hình sự về:
- Tội đe doạ giết người với khung hình phạt cao nhất là 07 năm tù.
- Tội cố ý gây thương tích hoặc gây tổn hại cho sức khỏe của người khác với khung hình phạt cao nhất là chung thân.
- Tội làm nhục người khác; Tội vu khống với khung hình phạt cao nhất là 05 năm.
- Ngoài ra, các đối tượng xã hội đen thường có hành vi xiết nợ. Bản chất đây là hành vi cưỡng đoạt tài sản; thậm chí là cướp tài sản. Tội cưỡng đoạt tài sản với khung hình phạt cao nhất là 20 năm tù giam; Tội cướp tài sản được với khung hình phạt cao nhất là chung thân hoặc có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.
Như vậy, có thể thấy những hành vi đòi nợ thuê trái pháp luật gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền sở hữu tài sản của nhà nước, cơ quan, tổ chức, cá nhân và quyền bất khả xâm phạm về tính mạng, sức khỏe của con người sẽ phải chịu chế tài rất nghiêm khắc từ pháp luật. Vì vậy, chúng ta cần phải lưu ý khi kinh doanh hình thức này để tránh những trường hợp đáng tiếc xảy ra.
4. Thành lập doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ như thế nào?
NPLaw sẽ hướng dẫn bạn thành lập doanh nghiệp dịch vụ mua bán nợ dưới đây:
Bước 1. Soạn hồ sơ bao gồm:
- Hợp đồng cho thuê nhà đất/Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
- Danh sách các thành viên của công ty.
- Điều lệ công ty mua bán nợ.
- Giấy tờ nhân thân của người đại diện theo pháp luật.
- Các giấy tờ khác liên quan.
Bước 2: Nộp hồ sơ tại Phòng đăng ký kinh doanh cấp tỉnh, thành phố.
Bước 3: Khắc con dấu cho công ty
Bước 4: Đăng ký tài khoản ngân hàng và báo lên Sở Kế hoạch và đầu tư.
5. Dịch vụ tư vấn thành lập doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ
Thành lập doanh nghiệp là một thủ tục đơn giản, ai cũng có thể tham khảo thực hiện được. Tuy nhiên, thành lập doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ thì không hề đơn giản, mặc dù không phải là dịch vụ đòi nợ thuê nhưng lại rất dễ biến tướng, khiến bạn sa chân vào vòng lao lý. Bạn nên có một đội ngũ tư vấn pháp lý không chỉ để kinh doanh đúng pháp luật mà còn vững tâm hơn trên thương trường.
Vậy có nên sử dụng dịch vụ tư vấn tại NPLaw không? Câu trả lời là có, NPLaw tự hào là một trong những đơn vị đi đầu trong lĩnh vực doanh nghiệp trên cả nước. Đến với NPLaw bạn sẽ hoàn toàn yên tâm vì có đội ngũ chuyên nghiệp, giải quyết công việc một cách nhanh chóng, triệt để với chi phí phải chăng. Đặc biệt, NPLaw cam kết bảo mật thông tin khách hàng tuyệt đối. Nếu bạn đang băn khoăn làm thế nào để tìm được dịch vụ tư vấn uy tín thì hãy thử tin tưởng chúng tôi. Sự tin tưởng hôm nay của khách hàng sẽ là nền tảng giúp NPLaw phát triển hơn trong tương lai.
